最高人民检察院


最高人民检察院关于转发上海市人民检察院“处理利用‘信用卡’进行诈骗活动的几点意见”的通知

1985年1月15日，最高检

各省、自治区、直辖市人民检察院，深圳、珠海、汕头、厦门、大连、秦皇岛、烟台、连云港、南通、宁波、温州、福州、广州、湛江、北海市人民检察院，海南行政区人民检察院：我国实行对外开放政策以来，中国银行为方便来华旅游者，给国家增加外汇收入，与国外“信用卡”发卡的一些银行（公司）签订了代办“信用卡”业务的协议。由于代办“信用卡”在我国是一项新业务，现阶段国内尚未安装电脑控制设备，致使少数外来不法分子有机可乘。近期外国和港澳一些不法分子利用“信用卡”在我国境内采取以假充真，多提冒领等手段进行诈骗犯罪的案件已出现多起，对我国社会经济管理秩序危害颇大。这是当前刑事犯罪活动出现的新动向，应引起我有关部门的注意。
为了打击利用“信用卡”进行诈骗的犯罪活动，以保障我国对外开放，对内搞活经济政策的贯彻实施，上海市人民检察院对如何处理此类案件提出了几点意见。经我院研究并征求了有关部门的意见，认为目前还是可行的，现转发给你们供参考。并将你省、市、区处理此类案件的情况和意见随时报告我院。

上海市人民检察院关于处理利用“信用卡”进行诈骗活动的几点意见
一、凡持伪造的“信用卡”或者以非法手段获得他人的“信用卡”及已被列入取销名单的“信用卡”，在我国境内骗取外汇，数额较大、情节严重的，应追究刑事责任；
二、凡有计划、有预谋结伙入境，利用“信用卡”，采取隐瞒真象或虚构事实，骗取外汇数额巨大的，应追究刑事责任。有的虽然数额巨大，但情节较轻，在我国境内无其他违法行为的，可不追究刑事责任，如果发卡银行（公司）要求在国外起诉的，可由外国按当地法律处理：
三、凡中国银行或“信用卡”发卡银行提出向持卡人进行追索款项的，应由我司法部门按民事诉讼程序处理，如需要公安部门协助时，则由公安部门协助处理。
（以上意见，我院略加修改）

关于晴天．彼得．雷诈骗、走私案的处理情况简报
晴天．彼得．雷（ＺＥＮ ＴＥＥ ＰＥＴＥＲ ＬＥＩＧＨ），又名雷晴天，男，一九五二年十月生，加拿大国籍，原系加拿大美尼亚有限公司香港分公司经理。一九八三年三月至八月间，雷先后携带他人的维莎（ＶＩＳＡ）信用卡十九张，纠集杨天从、赵淑英（均在香港曾多次入境，勾结境内的钱宏、沈国曜（均另案处理）进行诈骗活动。被告人亲自并教唆钱宏、沈国曜等人采用在信用卡上冒充他人签名和领款时隐瞒身份、住所等方法，分别向我中国银行在广州、北京、上海、天津、南京、杭州等地的三十处兑换点，骗领外汇兑换券三百五十一次，骗得外汇兑换券五十万七千六百八十五元，又持信用卡在广州市骗购商品九次，价值人民币八千二百一十一元。雷还自行销毁并唆使钱宏、沈国曜等人销毁使用过的大部分信用卡和领款单据，毁灭罪证。同期，雷将骗领的部份外汇兑换券，分别交钱宏、沈国曜在广州市非法向他人换得港币九十余万元。
之后，伙同赵淑英、杨天从，采用隐匿手段，逃避海关监管，将港币走私出境至香港。
该案，上海市公安局于一九八四年六月十九日移送市检察院分院审查起诉。九月三日分院审结，向市中级人民法院提起公诉，十一月十三日，中级人民法院开庭公开审理，加拿大大使馆二等秘书副领事葛淑珊，被告人妻子和被告人妹妹参加法庭审理的旁听。十一月十五日，中级法院以诈骗罪判处被告人晴天．彼得．雷有期徒刑五年。判决后各方面反映较好，被告人也表示认罪服法，不提出上诉。
该案是一起利用国际通行的维莎（ＶＩＳＡ）信用卡进行诈骗犯罪的案件，是我国实行对外开放政策、与外国金融业开展经济合作以来，出现的新的犯罪情况。同时，本案被告人系外籍公民，该国使馆又指派专人定期关注案件审理的进展情况。因此，在整个工作过程中，我们遵循以事实为根据，以法律为准绳的原则，严肃、慎重地处理了这一案件，做了以下几项工作。
一、进一步查清犯罪事实，掌握确凿证据
受理案件后，我们立即全面审查案件的事实、证据。经审核发现：关于诈骗一节，公安机关对诈骗的次数、金额的认定不准确；对被告等人的伪署笔迹未作鉴定；对被扣押在北京的尚剩二张信用卡未作鉴定；对广州、上海、北京、天津等银行被诈骗后的损失情况未作查询。走私一节，仅作走私九十万港币的笼统认定；对被告等人的出入境申报情况未作查证；对历次走私时间、地点、出入境证件、手段均未作查证。鉴于本案的同案犯杨天从、赵淑英均在香港，因此给确认犯罪事实带来很大的困难。
我们首先反复审查公安机关移送的银行留存的被告人骗领外汇兑换券存根，纠正了重复计算等差误；同时，根据公安机关补充侦查的材料重新综合计算，得出准确的骗领次数和金额；并对被告等人的伪署笔迹作了鉴定；向有关银行查询了损失情况。
其次，我们查实了确认被告人隐瞒身份，销毁罪证以及教唆他人犯罪的事实。我们主动与海关联系，请他们协助我们一起去广州、深圳、北京调查取证。同时对本市的被告人及其同伙沈国曜、北京的钱宏进行反复讯问，查证了被告人于一九八三年五月十四日、七月二十六日两次走私港币三十五万元的事实。由于取证工作搞得扎实，起诉书认定的犯罪事实，均在法庭开庭审理中得到证实。
二、反复研究、确定罪名和适用法律条款
利用信用卡进行犯罪活动，是当前出现的新情况。为了更好地正确适用法律，我们走访了法学研究所、中国银行上海分行、海关、市中级法院等有关部门，听取对本案的定性意见。对此，曾有两种观点：一种认为被告人持他人的信用卡，有目的、有计划、有组织地骗领巨额外汇兑换券，采取伪造签名，隐瞒身份、住所的手法，事后又毁灭罪证，应认定构成诈骗罪。另一种认为被告人的犯罪行为没有使中国银行遭受经济损失，而外国银行的损失，不属于我国法律保护的范围，该案不能定诈骗罪。针对这些看法，我们经过反复研究认为，我国刑法第一条就明确指出，我国刑法“以宪法为根据”，宪法第十八条规定：“在中国境内的外国企业和其他外国经济组织以及中外合资经营的企业，都必须遵守中华人民共和国的法律。它们的合法的权利和利益受中华人民共和国法律的保护”。刑法第三条又具体规定：“犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪”。根据这些法律规定，中外经济合作关系应该受到我国法律的保护，本案应认定构成诈骗罪。同时，我们认为被告人向他人私换港币违反金融管理法规是非法的，并且采取隐匿手段，逃避海关监管，将大量港币带至境外，已构成走私罪。为此，我们决定以诈骗罪、走私罪向市中级人民法院起诉。
法院受案后，认为起诉的诈骗、走私罪的基本事实是清楚的，证据是确凿的。但由于本案的同案犯杨天从、赵淑英都在香港，无法取证，走私一节除被告人供认外，有旁证引证的只有三十五万元港币，与被告人交待的走私九十余万元港币，数额相差较大；同时考虑到被告人的走私行为是实行其整个诈骗计划的一个组成部分，可将走私事实作为诈骗所得赃款去向加以认定，把走私作为牵连吸收到诈骗罪，这样留有余地，更主动一些。最高人民法院表示同意。我们请示最高人民检察院，高检也同意此意见，从而使本案在确定罪名，适用法律条款上得以正确处理。
三、作好充分准备，在法庭上证实犯罪
本案起诉后，我们立即着手开庭前的准备工作，并及时了解掌握法院审理案件的进展。在开庭审理前，了解了法院的庭审提纲和掌握了被告人的思想动态。在整个法庭审理过程中，我们主动配合法庭进行审理。在庭审调查中对诈骗、走私犯罪均作了详细询问和出示证据。公诉人在公诉发言中针对本案特点着重指出：被告人完全是有目的、有计划、有组织地实施犯罪活动的。在法庭上还针对辩护人提出的被告人的行为没有使中国银行在经济上受到损失的观点，作了答辩。通过法庭调查和辩论，充分揭露了犯罪，被告人在事实面前也承认其是有目的、有计划、有组织地进行犯罪活动的，触犯了我国刑法，应该受到惩罚。
此外，在本案的受理过程中，我们还两次接待了加拿大大使馆二等秘书副领事葛淑珊，葛对我们的接待工作表示满意。
一九八四年十一月二十六日


山东省菏泽市人民政府


菏泽市人民政府令
第9号



《菏泽市住宅物业服务收费管理办法》已经2013年7月31日市政府第14次常务会议研究通过，现予发布。



菏泽市人民政府市长　孙爱军
2013年8月11日



菏泽市住宅物业服务收费管理办法



第一章　总　　则

　　第一条　为规范住宅物业服务收费行为，维护业主、物业使用人、物业服务企业、其他管理人的合法权益，根据《中华人民共和国价格法》、《山东省物业管理条例》、《山东省住宅物业服务收费管理办法》等法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条　本办法所称住宅物业服务收费，是指物业服务企业按照物业服务合同的约定，对住宅小区内的房屋及配套的设施设备和相关场地进行维修、养护、管理，维护物业管理区域内的环境卫生和相关秩序，向业主或者物业使用人收取的费用。
　　第三条　本办法适用于本市行政区域内住宅物业服务收费及监督管理。
　　第四条　市价格主管部门会同市物业主管部门负责全市住宅物业服务收费的监督管理工作。
　　各县区价格主管部门会同县级物业主管部门，按照价格管理权限，具体负责本行政区域内住宅物业服务收费的监督管理工作。　
　　街道办事处（乡镇人民政府）监督业主大会和业主委员会依法履行职责，调解处理物业管理中的矛盾纠纷。　
　　第五条　住宅物业服务收费应当遵循合法、合理、公开以及收费与服务水平相适应的原则。
　　提倡建设单位、业主通过公开、公平、公正的市场竞争机制选择物业服务企业，鼓励物业服务企业开展正当的价格竞争，禁止价格欺诈。　

第二章　住宅物业服务收费管理

　　第六条　住宅物业服务收费根据住宅的种类、特点及物业服务阶段，分别实行政府指导价和市场调节价。
　　普通住宅物业管理区域内的前期物业服务费实行政府指导价。市价格主管部门会同市物业主管部门负责制定牡丹区、开发区的前期物业服务费的基准价及浮动幅度，报市人民政府批准并每年向社会公布。各县价格主管部门会同县级物业主管部门负责制定本行政区域内的前期物业服务费的基准价及浮动幅度，报县人民政府批准并每年向社会公布。具体收费标准，由建设单位与前期物业服务企业在规定的基准价和浮动幅度内约定。　
　　非普通住宅以及业主大会成立后的普通住宅物业管理区域内的物业服务费实行市场调节价，由业主大会或全体业主与物业服务企业协商约定。协商不成的普通住宅物业服务收费，经双方同意可参照政府指导价标准执行。　
　　第七条　普通住宅物业管理区域内的前期物业服务费根据物业服务的等级、服务质量、服务成本等因素，实行分等级定价。 物业服务等级标准由市物业主管部门会同市价格主管部门制定并公布。
　　第八条　普通住宅物业服务成本包括：
　　（一）管理服务人员的工资、福利费和由物业服务企业缴纳的社会保险；
　　（二）物业管理区域内的共用部位、共用设施设备的日常运行、维护、检测费用；
　　（三）物业管理区域环境卫生清洁费用；
　　（四）物业管理区域绿化养护费用；
　　（五）物业管理区域秩序维护、安全防范费用；
　　（六）办公费用；
　　（七）物业服务企业的固定资产折旧；
　　（八）物业管理区域内的共用部位、共用设施设备及公众责任保险费用；
　　（九）经业主同意的其他费用。　
　　第九条　物业管理区域内共用部位主要包括住宅的基础、承重墙体、柱、梁、楼板、屋顶以及户外的墙面、门厅、楼梯间、走廊通道等；共用设施设备主要包括电梯、天线、照明、消防设施、绿地、道路、路灯、沟渠、池、井、公益性文体设施和共用设施设备使用的房屋等。
　　物业管理区域内共用部位、共用设施设备的维修、更新和改造费用，应当通过专项维修资金予以列支，不得计入物业服务支出或者物业服务成本。
　　专业经营设施设备产权属于专业经营单位的，其运行、维护、养护、更新费用由专业经营单位承担，不得计入物业服务支出或物业服务成本。
　　第十条　前期物业服务合同应当约定物业服务等级、服务内容、收费标准、收费方式及收费起始时间、合同终止情形等内容。涉及物业买受人共同利益的，其约定应当一致。
　　建设单位与物业买受人签订的房屋买卖合同应当包含前期物业服务合同约定的内容。　
　　第十一条　前期普通住宅物业管理区域，因开发建设单位分期开发、分批交付使用的原因，造成物业管理区域配套设施和绿化环境等未能达到购房合同约定标准的，业主交纳的物业服务费应当减免30%，差额部分由建设单位补偿物业服务企业。
　　第十二条　建设单位在申请办理房屋预售许可证前，应当将前期物业服务合同等资料报当地物业主管部门备案。对不按规定备案的，房产行政管理部门不予核发房屋预售许可证。
　　普通住宅物业管理区域内的前期物业服务合同签订后，物业服务企业应当按照《山东省服务价格管理办法》等有关规定，到所在地价格主管部门申领《山东省服务价格登记证》。　
　　第十三条　业主或者物业使用人应当自物业交付之日起按月交纳物业服务费。已纳入物业服务范围但物业尚未交付业主或者物业使用人的，物业服务费用由开发建设单位全额交纳。
　　业主或者物业使用人无正当理由拖延办理交付手续的，物业服务费应从建设单位书面通知业主或物业使用人办理交付手续之日起按月计收。　
　　物业服务合同有约定的，物业服务费可以预收，预收时间一般不得超过半年。　
　　第十四条　物业服务费应按《房屋所有权证》所载明的房屋产权面积（不含与住宅配套的储藏室面积）计收。未办理《房屋所有权证》的，可暂按照购房合同所载明的房屋建筑面积计收。
　　独立专有车库，需按照房屋权属证书或购房合同载明的建筑面积交纳物业服务费。
　　改变设计用途用于经营的房屋、车库、储藏室按相应的经营性用房物业服务费标准收取。　
　　第十五条　房屋交付后空置一年以上的，按照物业服务费标准的70％收取，一年内（含一年）的物业服务收费标准按照全额收取。合同另有约定的，从其约定。

第三章　停车服务收费管理

　　第十六条　物业管理区域内业主共有车库内的车位使用人，应当交纳停车服务费。
　　停车服务费包括车库、车位的设施设备运行及维护、保洁、秩序维护、购买公众责任保险等发生的费用，停车服务费归提供停车服务的物业服务企业所有。　
　　己购买车位但未停放车辆的，其空置期间的停车服务费应适当减收，减收幅度由业主或物业使用人与物业服务企业协商确定。　
　　业主或者物业使用人对汽车或非机动车辆有看管要求的，应当与物业服务企业另行约定。
　　第十七条　普通住宅物业管理区域内的前期停车服务费实行政府指导价。市价格主管部门会同市物业主管部门负责制定牡丹区、开发区的前期停车服务费基准价及浮动幅度，报市人民政府批准并每年向社会公布。各县价格主管部门会同县级物业主管部门负责制定本行政区域内的前期停车服务费基准价及浮动幅度，报县人民政府批准并每年向社会公布。具体收费标准，由建设单位与前期物业服务企业在规定的基准价和浮动幅度内约定。
　　非普通住宅以及业主大会成立后的普通住宅物业管理区域内停车服务费实行市场调节价。具体收费标准，由业主大会或全体业主与物业服务企业协商约定。　
　　第十八条　车位所有权人将车位租赁给车位使用人使用的，可以收取车位租赁费，车位租赁费归车位所有权人所有。
　　第十九条　普通住宅物业管理区域内的车位租赁费实行政府指导价。市价格主管部门会同市物业主管部门负责制定牡丹区、市经济开发区的车位租赁费基准价及浮动幅度，报市人民政府批准。各县价格主管部门会同县级物业主管部门负责制定本行政区域内的车位租赁费基准价及浮动幅度，报县人民政府批准。具体收费标准由承租人与车位所权人在规定的基准价和浮动幅度内约定。
　　第二十条　占用物业管理区域内业主共有道路或其他场地停车的，应当交纳车位场地使用费。
　　第二十一条　未成立业主大会的车位场地使用费实行政府指导价，车位场地使用费标准按当地制定的车位租赁费标准执行。
　　已成立业主大会的车位场地使用费实行市场调节价，车位场地使用费标准由业主大会综合考虑车位租赁费的价格等因素确定。　
　　第二十二条　停车场地的保洁、秩序维护、购买公众责任保险等发生的物业管理服务费用，可依照物业服务合同约定，按实际支出在车位场地使用费中列支。业主大会成立前，支出比例由价格主管部门会同物业主管部门核定。
　　车位场地使用费以及其他公共部位收益资金归全体业主共有，主要用于补充相关物业管理区域的物业专项维修资金。车位场地使用费可参照住宅专项维修资金管理模式执行，并接受全体业主监督。　
　　第二十三条　停车服务费、车位租赁费和车位场地使用费应当按月收取。物业服务合同另有约定的，停车服务费、车位租赁费和车位场地使用费可以预收，但预收时间一般不得超过半年。
　　第二十四条　物业服务企业对车辆实行出入证管理的，应当为业主或物业使用人免费配置出入证。因遗失、损坏需要补办的，可以适当收取工本费。
　　除前款规定以外的其他外来车辆，停放超过2个小时的，物业服务企业可以收取一定费用。　
　　第二十五条　物业服务企业不得向进入物业管理区域内为业主或者物业使用人配送、维修、安装、执行公务等车辆收取停车费用。

第四章　其他管理

　　第二十六条　住宅物业管理区域内，专业经营设施设备产权属于专业经营单位的，专业经营单位应当按照与业主签订的服务合同，向业主收取费用。
　　物业服务企业接受专业经营单位及环卫管理单位委托代收费用的，不得向业主收取手续费等额外费用，但可以根据约定向专业经营单位及环卫管理单位收取报酬。　
　　专业经营单位及环卫管理单位不得强制物业服务企业代收费用，不得因物业服务企业拒绝代收有关费用而停止向最终用户提供服务。　
　　第二十七条　业主或者物业使用人对其物业进行室内装修产生的建筑垃圾，应当按照物业服务企业或者社区居民委员会指定的地点堆放，并承担清运费用，具体收费标准由双方协商确定。
　　业主或物业使用人向物业服务企业缴纳的物业服务费中已包括装修期间的服务成本,物业服务企业不得再向业主收取装修管理费及与装修相关的管理费用。
　　第二十八条　物业服务企业应当加强价格自律，遵守价格有关法律、法规和相关政策规定，严格履行物业服务合同，服务标准与收费标准应当质价相符。
　　第二十九条　物业服务企业应当在物业管理区域内显著位置公示服务企业名称、服务内容、服务标准、计费方式、计费起始时间、服务项目、收费标准以及收费依据、12358价格举报电话及物业主管部门监督电话，接受业主的监督，不得向业主或者物业使用人收取任何未予标明的费用。
　　第三十条　物业服务企业应当定期在物业管理区域显著位置公告共有部分收益的收支账目。
　　第三十一条　价格主管部门对物业服务实行成本监审制度和价格监测制度。物业服务企业应当按照价格主管部门的要求，如实反映情况，并提供必要的相关资料。

第五章　法律责任

　　第三十二条　物业服务企业违反有关规定及物业服务合同，擅自扩大收费范围、提高收费标准、重复收费的，业主或者物业使用人有权拒绝缴纳。
　　物业服务企业依约履行义务的，业主或者物业使用人应当按时足额交纳物业服务等费用。业主拒不缴纳的，物业服务企业可依法追缴。　
　　第三十三条　价格主管部门应当加强对物业服务收费的监督检查，物业服务企业违反本办法规定的，由价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、国务院《价格违法行为行政处罚规定》、《山东省服务价格管理办法》等法律、法规、规章依法予以处罚。
　　第三十四条　价格主管部门、物业主管部门未按照《中华人民共和国价格法》、《山东省物业管理条例》和本办法管理和监督物业服务的，由上级价格主管部门、物业主管部门予以纠正，并依法追究有关人员责任。

第六章　附　　则

　　第三十五条　本办法实施前物业服务合同约定期限未到期的，物业服务及其收费标准仍按原合同约定执行，合同到期后或者合同未约定期限的应按本办法规定执行。
　　第三十六条　本办法自2013年10月1日起施行，有效期至2017年9月30日，原《菏泽市物业服务收费管理实施办法》同时废止。